消费日报网讯（记者 卢岳）近日，因业务推广过程中个别营销人员存在误导性宣传等三项违规，深圳证监局对北京中方信富投资管理咨询有限公司（简称“中方信富”）深圳分公司采取出具警示函的行政监管措施。
中方信富是一家具有证券投资咨询资质的老牌持牌机构，工商信息显示，其旗下共有7家分公司。今年以来，中方信富郑州分公司、深圳分公司已相继因业务违规被监管处罚。
值得注意的是，中方信富仍处于禁新期间。2024年8月6日，由于虚假、误导性营销宣传以及承诺收益等9项违规，中方信富被责令暂停新增客户12个月。监管明确要求该公司总部及各分支机构在暂停期间不得签约新客户、老客户服务期结束后不得续约、不得以“投资者教育”等名义变相开展投资咨询业务。
误导性营销宣传再惹麻烦
据官网介绍，中方信富是一家面向国内和国际资本市场，从事资本市场投资咨询及相关服务业务的全国性投资管理咨询公司。公司成立于1997年，注册资金2000万元，是经中国证监会批准具备证券投资咨询执业资格的专业公司。
近日，深圳证监局发布《关于对北京中方信富投资管理咨询有限公司深圳分公司采取出具警示函措施的决定》。
（图源：中国证监会官网）
经查，中方信富深圳分公司在从事证券投资咨询业务过程中，存在以下问题：业务推广过程中个别营销人员存在误导性宣传；向客户提供投资建议时，未充分提示投资风险；个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供证券投资建议。深圳证监局决定对该公司采取出具警示函的监管措施。
记者根据证监会官网信息梳理发现，中方信富“部分员工业务推广过程中误导性营销宣传”这类情形不止一次出现。2019年以来中方信富已收到5张监管罚单，其中4张罚单的违规事由涉及误导性营销宣传类违规行为。
其中受罚最重的一次是2021年7月，中国证监会对中方信富下发的罚单指出，该公司存在向投资人承诺收益，提供、传播虚假或者误导投资者的信息等4项违规，中国证监会责令中方信富改正，对其给予警告，并处以60万元的罚款。
（图源：中国证监会官网）
中方信富部分员工误导性营销宣传和违规承诺收益的行为，给公司招来了大量的消费者投诉。记者注意到，互联网平台上关于该公司的消费者投诉不少，多涉及投顾业务，包括诱导消费、服务与宣传不符、退费难等。
有消费者反映中方信富客服每天大量发送一些股票盈利信息，声称公司研发的小富量化目前80%胜率，然而，消费者缴费8180元购买了三个月的小富量化服务后，从购买到服务期结束，前后共割肉八只股票，整体亏损严重。消费者认为中方信富虚假宣传，要求退款。
对上述投诉中方信富如何回应？当员工夸大过往投资收益和吹嘘服务能力时，公司对于这类违规有何惩戒机制？就相关问题记者向中方信富发去采访提纲，截至发稿，尚未收到回复。
禁新期间个别分公司仍在揽客
根据证监会官网今年3月9日披露的信息，截至2024年12月末，共有21家被采取暂停新增客户监管措施的证券投资咨询机构。其中包括中方信富。
（图源：中国证监会官网）
2024年8月6日，北京证监局下发的行政监管措施决定书指出，经查，中方信富因公司合规管理、内部控制不到位;个别无证券投资顾问执业资格的员工向客户提供证券投资建议;部分员工在营销宣传过程中存在虚假、误导性营销宣传及承诺收益情形等多项违规，被采取责令暂停新增客户12个月的行政监管措施。
监管要求中方信富公司总部及各分支机构在暂停期间不得签约新客户、老客户服务期结束后不得续约、不得以“投资者教育”等名义变相开展投资咨询业务。
（图源：中国证监会官网）
也说是说，去年8月至今，中方信富处于禁新期间。那么近日深圳分公司被监管点名的“业务推广过程中个别营销人员存在误导性宣传”等违规发生在什么时候？若发生在2024年8月之后，相关行为是否违反监管要求？
记者关注到，被监管“关小黑屋”后，中方信富的人员规模出现了大幅缩减。中国证券业协会官网信息显示，目前中方信富共有从业人员70人，较去年8月份的228人减少约70%，其中一般证券从业人员48人，证券投资咨询人员即投资顾问仅22人。
值得注意的是，目前中方信富个别分公司仍在揽客，但是为其他投顾机构引流。
近日，记者通过自媒体账号“欣然股学堂”（企业认证信息为“北京中方信富投资管理咨询有限公司杭州分公司”）添加了中方信富的一名工作人员的企业微信。据对方介绍，临近五一假期，中方信富“短线王2.0”产品做活动，买一送一，售价18000元/年。
只是在支付阶段，对方却向记者推送了和讯信息的工作人员的企业微信。按照中方信富工作人员的说法，和讯信息的工作人员是“客服”，负责签订合同和开发票。
随后和讯信息的工作人员向记者推送了产品的付款码，售价显示18000元/年，不过名称却显示为“欣然短线策略”。和讯信息工作人员还要求记者关注一个名为“和财有道”（企业认证信息为“和讯信息科技有限公司上海分公司”）的公众号，表示后续股票操作信息将由该公众号发送。
对于两家机构之间的关系，双方工作人员均表示是“合作关系”，并强调对用户操作不影响。
据和讯信息工作人员发来的产品信息，这款“欣然短线策略”是投顾老师廖老师的爆款产品。中国证券业协会官网信息显示，廖某某于2024年10月31日因离职注销在中方信富的登记，并于2024年11月8日登记在和讯信息。
投资顾问离职后，公司营销人员仍在为其揽客并导流至新就职的投顾机构，相关操作是否暗藏风险？
对于其中是否合规的问题，行业人士表示，上述合作模式一种可能是中方信富通过为其他投顾机构引流获取部分收益。毕竟禁止新增客户对于投顾公司而言属于比较严重的惩罚，机构无法拓新就缺乏增量业务。将新用户导流至合作机构，可以使公司业务不进入“停摆”状态。另一种可能是中方信富借其他投顾机构为“通道”，变相突破监管对其责令暂停新增客户的行政监管措施。
就分公司相关行为是否与监管要求暂停新增客户相悖等相关问题，记者向中方信富发去采访提纲，截至发稿，尚未收到回复。
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