警银联动雷霆出击
近日，沛县农商银行江苏路支行精准识别、果断处置，成功拦截一笔涉诈资金，为客户守住3.2万元财产安全，有效筑牢了金融安全防线。
事发当日上午，客户杨某神色匆匆来到沛县农商银行江苏路支行柜台，要求将名下银行卡内刚收到的3.2万元全部转至本人的他行账户。当班柜员在受理业务时，严格遵循“了解你的客户”原则及反诈操作流程，凭借职业敏感性与客户进行细致沟通，在沟通过程中，杨某情绪明显紧张焦虑，行为反常。更关键的是，其展示的与朋友的微信聊天记录显示，有陌生人不断催促杨某“抓紧去银行排队转账取钱”，言辞急切，操控意图明显。柜员凭借扎实的反诈培训知识和高度的责任心，当即判断此交易可能存在电信网络诈骗风险。秉持“守护客户财产安全”的使命，江苏路支行第一时间将这一高度可疑线索及账户信息上报至反诈中心。反诈中心接报后迅速响应，启动专业核查机制。
经反诈中心专业核查，确认杨某账户内被拦截的3.2万元确系涉案诈骗资金！随后，反诈中心依法对该笔资金进行溯源及处置，最终成功追回全部3.2万元，有效避免了客户损失。
此次涉案资金的成功拦截，是沛县农商银行日常反诈工作成效的生动体现。不仅充分展现了一线员工扎实的业务功底、敏锐的风险洞察力以及临危不乱的责任担当，更凸显了银行机构作为金融体系“前哨站”在风险源头识别与拦截上的关键作用。同时也有力证明了“警银协同”机制在打击新型电信网络诈骗犯罪中的强大威力与高效性。双方无缝衔接、快速响应的联动模式，为守护人民群众“钱袋子”构筑了一道坚实屏障。据统计，2023年以来沛县农商行已累计拦截诈骗20余起，挽回损失超300万元。
下一步，沛县农商行将持续加大投入，通过常态化、实战化的员工反诈技能培训，升级智能风控监测预警系统，拓展与公安机关协作的深度与广度，不断织密金融安全防护网，与社会各界携手，坚决打赢反诈人民战争，全力守护好百姓的“血汗钱”。（白宇 韩猛）
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